Εκατομμύρια δολάρια στην επιβολή των επιβολής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA), επιστρέφονται στους επενδυτές που βλάπτονται από παρελθόντα παράπτωμα μεσίτη, αλλά πολλοί από αυτούς που είναι επιλέξιμοι για περικοπή μπορεί να μην έχουν ιδέα ότι τα χρήματα τους περιμένουν.
Σε αντίθεση με τις τυπικές αποδόσεις των επενδύσεων, αυτές οι πληρωμές προέρχονται από ενέργειες επιβολής κατά των επιχειρήσεων που υπερφορτώθηκαν τα τέλη, απέτυχαν να παρέχουν υποσχεμένες εκπτώσεις ή να ασχοληθούν με άλλες παραβιάσεις που κοστίζουν τα χρήματα των πελατών.
ΚΛΕΙΔΙΩΝ
- Οι υποθέσεις επιβολής της FINRA συχνά οδηγούν σε αποκατάσταση για τους κακοποιημένους επενδυτές, οι οποίες μπορούν να οδηγήσουν σε άμεσες πληρωμές σε άτομα που επηρεάζονται από παράπτωμα μεσίτη.
- Οι επενδυτές συχνά ενημερώνονται μέσω ταχυδρομείου ή μέσω της μεσιτείας τους, αλλά οι επιλέξιμοι παραλήπτες ενδέχεται να μην συνειδητοποιήσουν ότι πληρούν τις προϋποθέσεις εάν τα στοιχεία επικοινωνίας τους είναι ξεπερασμένα ή η επιχείρηση δεν υπάρχει πλέον.
- Δεν χρειάζεται να περιμένετε μια επιστολή: επικοινωνήστε άμεσα με την FINRA ή αναθεωρήστε τις πρόσφατες ενέργειες επιβολής για να δείτε αν ο πρώην μεσίτης σας οφείλει αποζημίωση.
Πώς τα πρόστιμα FINRA γίνονται επενδυτές απεριόριστα
Όταν ο μεσίτης σας υπερφορτώνει ή παραβιάζει τους κανόνες που σας κοστίζουν χρήματα, η FINRA δεν τους χαστούσε μόνο με πρόστιμο – παραγγέλλουν την επιχείρηση να σας επιστρέψει πρώτα. Αυτή η διαδικασία είναι ο τρόπος με τον οποίο οι συνηθισμένοι επενδυτές καταλήγουν να λαμβάνουν απροσδόκητους ελέγχους μήνες ή ακόμα και χρόνια μετά την εμφάνιση του παραπτώματος.
Εδώ είναι πώς λειτουργεί: Ας πούμε ότι η μεσιτεία σας δεν εφάρμοσε μια απαλλαγή από τις πωλήσεις που είχατε το δικαίωμα σας, κοστίζοντας εκατοντάδες σε περιττές αμοιβές. Όταν η FINRA ανακαλύπτει αυτό κατά τη διάρκεια μιας έρευνας, υπολογίζει πόσο χαμένος κάθε πελάτης έχει χάσει και διατάζει την επιχείρηση να αντισταθμίσει όλους τους πάντες ανάλογα.
Πρόσφατες περιπτώσεις δείχνουν πόσα χρήματα διακυβεύονται. Τον Ιανουάριο του 2025, η FINRA διέταξε την Robinhood Financial (Hood) να πληρώσει 3,75 εκατομμύρια δολάρια για την αποκατάσταση σε πελάτες των οποίων οι εντολές της αγοράς χειρίζονταν ακατάλληλα, ενώ το Δεκέμβριο του 2024 είναι μόνο ένα τμήμα των 50 εκατομμυρίων δολαρίων που χάσουν τα Funds Out Out Out Out Out Out το 2025.
Ακρο
Η FINRA έχει προειδοποιήσει τους καταναλωτές ότι οι απατεώνες έχουν έρθει σε επαφή με ανθρώπους, συμπεριλαμβανομένου του ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, προσποιούμενοι ότι προέρχονται από την FINRA, επαληθεύστε έτσι οποιαδήποτε ειδοποίηση απευθείας με την FINRA πριν από την παροχή προσωπικών πληροφοριών.
Πώς να ελέγξετε αν είστε οφειλόμενοι χρήματα
Η διαδικασία κοινοποίησης εξαρτάται από την κατάστασή σας, αλλά οι περισσότεροι επενδυτές λαμβάνουν είτε μια αποστολή ταχυδρομείου είτε μια επιστολή από την FINRA, τον μεσίτη τους ή έναν διαχειριστή τρίτων που χειρίζεται τη διανομή. Ωστόσο, αυτό το σύστημα δεν είναι ανόητο – ειδικά αν έχετε μετακομίσει, άλλαξαν μεσίτες ή εάν η πρώην εταιρεία σας έχει κλείσει. Εδώ είναι πώς να δείτε αν είστε οφειλόμενες πληρωμές:
- Επικοινωνήστε με την τρέχουσα ή πρώην χρηματιστηριακή σας διαμεσολάβηση και ζητήστε πληροφορίες σχετικά με τυχόν περιπτώσεις επιβολής της FINRA όπου παραγγέλθηκε η αποκατάσταση.
- Εάν πιστεύετε ότι ενδέχεται να έχετε χρήματα, αλλά δεν έχετε έρθει σε επαφή, προσεγγίστε στο Κέντρο Υποστήριξης της FINRA στο (301) 590-6500.
- Ανακοινώσεις ανακοινώσεων στον ιστότοπο της FINRA και αναζητήστε την επιχείρησή σας σε πρόσφατες πειθαρχικές ενέργειες ή ανακοινώσεις αποκατάστασης.
Κατώτατο όριο
Η συνεχιζόμενη εργασία επιβολής της FINRA έχει ως αποτέλεσμα εκατομμύρια δολάρια σε κυρώσεις – οι ασυνήθιστες απροσδόκητες επιστρέφονται σε βλάβες επενδυτές κάθε χρόνο. Ωστόσο, πολλοί δικαιούχοι αποδέκτες δεν διεκδικούν ποτέ το μερίδιό τους, συχνά λόγω ξεπερασμένων στοιχείων επικοινωνίας ή ασαφείς διαδικασίες για αποκατάσταση.
Για να βεβαιωθείτε ότι έχετε τα χρήματα που οφείλονται σε εσάς, διατηρήστε τα στοιχεία επικοινωνίας σας τρέχοντα με παρελθόν και σημερινούς μεσίτες που αντιμετωπίζουν ενέργειες επιβολής, καθώς οι επιχειρήσεις συχνά αγωνίζονται να προσεγγίσουν τους πελάτες χρόνια μετά την εμφάνιση παραπτώματος.
